证券分析师“AI分身”上线 职业合规性引争议

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继AI歌手、AI主播后，AI的风又吹到了金融行业内部。5月14日，北京商报记者关注到，近日，招商证券传媒首席、TMT大组联席组长顾佳的“AI数字分身”正式与公众见面，不过对其中合规性市场众说纷纭。有业内人士直言，券商分析师的“AI数字分身”是通过数字人的身份来分担券商分析师的部分工作量，能在一定程度上提升工作效率，但并不能代表券商分析师这一独立职业。券商可以通过主动报备，确保分析师“AI数字分身”的合规性。

分析师“AI分身”引争议

近期一条视频的发布引发业内热议。公开视频显示，招商证券传媒首席、TMT大组联席组长顾佳的“AI数字分身”正式与公众见面。

据视频介绍，顾佳的“AI数字分身”具有他的声音和容貌，同时具有源自大模型的多模态交互和生成能力，掌握多种方言和外语，能24小时不眠不休，持续学习和成长。可以同时出现在路演现场、新闻发布会、研报解读、分析师电话会等多个场景。“我可以出现在任何客户需要我的地方，这就是我存在的意义。”视频中的声音如是说道。

对上述情况，深度科技研究院院长张孝荣解读称，“券商分析师实际上相当于资本市场上的意见领袖。他们的主要工作是对客户和市场进行研究，筛选合适的股票投资机会，向客户提出投资建议，协助客户实现投资目标。但需要注意的是，当下AI技术水平有限，AI还处于弱人工智能阶段，‘AI数字分身’有可能起到一种名片作用，但远不能胜任券商分析师这类需要复杂脑力劳动的沟通需要”。

中央财经大学证券期货研究所研究员、内蒙古银行研究发展部总经理杨海平也认为，券商分析师的“AI数字分身”是通过数字人的身份来分担券商分析师的部分工作量，但并不能代表券商分析师这一独立职业。

“不过，从分担券商分析师工作量这个角度而言，‘AI数字分身’在代表券商分析师与投资者沟通这一方面，能发挥一定的积极作用。数字人能够不眠不休、7×24小时提供全天候服务，能在一定程度上提升工作效率，也可能给投资者带来较为独特的体验。”杨海平表示。

可通过主动报备提升合规性

值得一提的是，此前多家券商已在积极推进数字员工实践。中证协于2022年11月发布的《证券公司数字化转型实践报告及案例汇编》中显示，招商证券通过企业级数字员工建设，已开发了大量数字员工，分布在17个部门及主要业务条线，招商证券通过数字员工建设与运营，日均节省人力成本80多个总部人力；已服务430余位同事、5000余客户(机构客户为主)，且拥有200余个风险点自动化监测和预警。

此外，国信证券数字员工也已在公司业务部门推广了200多个业务场景的落地，业务领域涵盖了经纪、投行、资管、估值等业务场景。在相关案例中，海通证券也曾表示，目前数字员工已深入扎根到业务部门中，开发人员与业务人员持续沟通挖掘新的自动化场景，助力甚至引领业务快速发展。

对于此次新上线的分析师“AI数字分身”角色，有网友直言“AI＋”早已是大势所趋，AI分析师也会自然产生。不过，也有网友质疑AI分析师是否也有从业资格，指出目前分析师“AI数字分身”仍处于模糊地带，监管对其从业资格及相关合规性也并无明确约束。

就分析师“AI数字分身”的特点及相关合规性要求等问题，北京商报记者发文采访招商证券，但截至发稿未收到回复。

事实上，2023年4月11日，国家互联网信息办公室网站显示，为促进生成式人工智能技术健康发展和规范应用，国家互联网信息办公室已起草《生成式人工智能服务管理办法(征求意见稿)》对生成式人工智能进行规范。

那么随着AI深入金融行业，监管合规应该如何推进？在杨海平看来，“个人认为，券商打造分析师‘AI数字分身’，就应该对其中合规性负责。具体来说，券商负责训练数字人，需要确保其模型、算法参数的科学性，进而确保数字人行为的合规，同时满足券商分析师的合规要求。此外，券商应该主动进行报备，以此确保分析师‘AI数字分身’的合规性。而随着券商分析师‘AI数字分身’的出现，相信不久后监管部门就会有相关监管制度的跟进”。

北京商报记者 刘宇阳 郝彦